クレジットカード現金化悪質業者の手口

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《紹介屋詐欺》

似たようなモノで仲介屋詐欺というモノがありますが、凶悪度でいったらこちらの方が断然上だと言えるでしょう。

この紹介屋詐欺という手口は、主に実店舗のあるタイプの業者に見られるもので、クレジットカード現金化をしようとする顧客を釣り広告などを利用して引き込みます。
そこで顧客は取り引きの申し込みをするのですが、業者は「このカードはウチでは使えない」と顧客に告げて、「代わりといっては何だけれど、確実にお金を工面できる業者を紹介しましょう」と、別の業者にその顧客を流すのです。
そして、流された先は悪名高い闇金業者という手口です。

なぜこのような流れが生まれてしまうのか？　そこにはクレジットカード現金化サービスのシステムに問題があります。
実はクレジットカード現金化で使用されるクレジットカードは、ショッピング枠さえ余っていれば何でも良いというわけではなく、業者ごとにばらつきがあったりするのです。
また、有名なところではＪＣＢはこのクレジットカード現金化に対して厳戒態勢を取っており、該当しそうな取り引きでは一切使用できなくなっているのです。

こうした流れというのは事前に調べた人にとっては周知の事実である為、「使えない」という状況に対しても、それほど懐疑的な印象を与えないのです。
また、クレジットカード現金化を利用する多くの人は、どうしてもお金を工面する必要がある為、判断力も低下している場合があり、これも被害に合ってしまう一因といえるでしょう。

これらの被害を避けるには仲介屋詐欺を回避するのと同じで、やはり最初の段階でキッパリと断るというのが最大にして最高の対抗策と言えるでしょう。

闇金には間違っても近づいてはいけませんよ。

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《分割払い》

始めに申し上げておくと、これは利用者の支払いに関する事ではありません。
と、分かってはいるかとも思ったのですが、念のため……。

この手口は主に金銭を支払わないバックレ系の手口と併用されて行われる事が多い手口で、キャッシュバックまでの流れは一般のクレジットカード現金化業者と変わらずで、利用者に振り込まれる際に分割振り込みという方法を取るというもので、タチが悪いのが多少なりとも現金が振り込まれる為、利用者がある種の信用をしてしまうというところでしょう。

最も多いのは２分割です。
半額を即日、残りのもう半額を月末ないし、翌月に払うというモノですが、実際には即日に振り込まれた分を最後に、いつまで経っても振り込まれず、連絡を入れても音信不通という有様です。
また、振り込め詐欺などとも連動して行われる事もあり、その応用性は多岐に渡ります。

また、ここで勘違いしてしまいがちなのは実際に多少の金額は振り込まれている為まだましかと思ってしまうようですが、考えても見て下さい。
仮に１０万の取り引きをして、総額で９万円手元に入るはずが、４万５千円しか入らずにその差額は実に５万５千円にもなるのです。
これってかなり痛くないですか？　なにより、そうした事で悪質業者が懐を肥やしているのかと思うと、私なら怒りに震えて枕に八つ当たりしてしまうところです。

こうした被害を避けるには、やはり契約の段階で、その支払い方法をきちんと理解する事が重要となってきます。

悪質業者は言葉巧みに罠を貼っています。
それを回避するには、利用者側の隙をどれ程無くすかというのが重要になってくるのではないでしょうか？

自衛の心は忘れないでいたいものです。

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《振り込め詐欺》

振り込め詐欺と聞いてしまうと、まず最初に想像してしまうのがオレオレ詐欺ではないでしょうか？　私もそうなのですが、このオレオレ詐欺のイメージが強すぎて、振り込め詐欺というとどうにもそこへ思考が飛んでいきがちですね。

しかし、実際には振り込め詐欺というのは様々な種類があり、オレオレ詐欺というのはその中の一角でしかないのです。

クレジットカード現金化における振り込め詐欺とは、基本的な流れとしては一般的で優良とされている業者と同じで、キャッシュバック特典付き情報商材をショッピング枠で購入して、還元率と購入金額を照らし合わせた額が振り込まれます。
この手口の本領発揮はここからで、取引が無事に終わって暫く（概ね３週間から１ヶ月前後）すると、現金化業者から連絡が入ります。
その電話の内容が、例えば「月末の締めで取り引きの不備が見つかった為、至急過払い金を振り込んで下さい」とか、「以前の取り引きでキャンペーンに当選したため、今なら○○万円振り込むと倍になって返還されます」など、言葉巧みに振り込みを要求してきます。
取り引き内容が安全であっただけに、つい騙されてしまう人は多いようです。
また、契約書に取り引きの不備についての返還義務といった内容を小さく乗せておいて、時間を空けずに不備を指摘して振り込ませようとする巧みな方法もあります。

これらを回避するには、一つ目に言われもない要求は全て無視をするという事。
場合によっては脅しを掛けてくる事もあるでしょうが、そこは恐怖に負けないで無視をして下さい。
また二つ目に、契約書関係を使った手口の場合、事前にしっかりと契約書の隅から隅まで良く読むというのも重要です。
少しでも危険だと察知したなら、引くのもまた勇気ですよ。

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《保証金詐欺》

これもかなり巧妙なやり口だと言わざるを得ません。

消費者金融や、クレジットカード発行の際の契約書を思い出して頂ければ分かるとは思うのですが、こういった取り引きの契約書というのには、他社でいくら借りているのか？　という項目があったりします。
そうした流れがあるので、仮に審査のないクレジットカード現金化の契約書でこういった項目があったとしても、それほど不思議には思わないでしょう。
そして申し込みを済ませ、いざ契約しようとした場合、業者は利用者に「クレジットカードがブラックで使えない」という旨を知らされます。
信用状況など一般の人には分かりませんし、なにより他社からも借りている多重債務者の方は精神的にも追いつめられていますので、この言葉には少なからずショックを受けるでしょう。
そこで、業者は救いの手を差し伸べるように、「このブラックを解除する為に保証金を支払えばクリーンになってカードが使えます」と持ちかけるのです。
もちろんその費用は諸費用として取り引きする額に加算されます。
利用者は使えないという事実と、多少の出費というのを秤に掛けて、承諾して、業者がその金額を一時的に肩代わりする事でカードをクリーンにして取り引きを進めます。
そして、結果として諸費用としていくらかは持って行かれましたが、利用者は無事カードのブラックを解除し、現金も手に入れる事に成功しました。
めでたしめでたし……、なわけ無いですね。

これはブラックで使えないというのが真っ赤な嘘。
言葉巧みに利用者の心理をついてお金を騙し取ったに過ぎません。

これを回避するにはたった一つの事だけです。

もし上記の状態に流れていったら、その時点で全てキャンセルしましょう。
どんなに甘い救済の言葉を投げかけられても一切無視です。

時には諦めも肝心だという事です。
まあ、諦めるも何も、最初から相手の嘘なのですけどね。

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《空売り》

これはバックレと並ぶ代表的な詐欺の手口ですね。

まずは普通に業者に申し込みをします。
次に一般的な業者と同じく指定した特典付き商品をショッピング枠を利用して購入します。
そして、ここがポイントなのですが、この手口では購入した商品を、また業者に返送して欲しいと言ってきます。
また、そこで初めて振り込みが発生するとも伝えられます。
そして後日送られてきた商品を業者に返送します。
本来ならばそこで商品が業者の元に着き次第振り込みとなるのですが、いつまで経っても振り込まれません。
業者に連絡をしても届いていないので振り込みが出来ないとの一点張りです。
こうして返送した商品の行方が分からないままクレジットカードの返済義務だけが残るという事です。

勘の良い方ならもうお気付きかと思いますが、実はこれ、返送して届いていないというのは真っ赤な嘘。
初めから仕組まれていた事で、利用者はまんまと一杯食わされた形となり、悪質業者はまんまと金銭をだまし取ったのです。
この手法が、一般的に「空売り」と呼ばれる手口になります。

こうした被害を避ける為には、やはり購入した商品を返送して欲しいという業者には一切関わらない事だと言えます。
業者としては騙す気満々なので、購入確認手続きだとか何だと色々と理由をつけては行為を正当化してきますが、一切無視して構いません。

基本的に、クレジットカード現金化サービスの取り引きにおいて、申込者が購入した商品をどうこうしようという業者は限りなく黒に近い業者といえます。
表面上では分からなくても、話を進めていく中でそういった流れになるようなら、その時点でキャンセルした方がよいでしょう。

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《購入金額詐欺》

クレジットカード現金化の際には、ショッピング枠をもって現金化業者の指定する商品を購入して、その特典として掲示した還元率に沿った現金をキャッシュバックするというモノですが、この購入金額詐欺というのはなかなかに巧妙で、基本的には扱う商品も、還元率も嘘ではないのですが、表面上取り引きをした金額と、実際に購入した金額が違うという手口です。
多くはショッピング枠限界まで利用しない人などが犠牲になってしまうようです。

どうしてこんな事が発生してしまうかというと、それはなんと言ってもクレジットカード現金化は、ショッピング枠の有効利用サービスだという事で、その支払い開始時期は最大で約２ヶ月後で、商品購入明細が届くのは、取引後だという点にあります。
つまり、対応などで優良業者だと思い込んだ業者が、実際にはかなり悪質な業者だったという展開ですね。

これを回避する方法は実は少々難しく、小口の利用をする人にとっては厳しいかもしれません。
唯一確実な回避方法としては、限度額一杯に利用するというのがあります。
確かに、仮に３０万の限度額の中で、必要な額が１０万だとした場合、心理的には余計な支払いは避けたいところです。
しかし、１０万を還元率９０パーセントで取り引きした場合、もし相手がこの購入金額詐欺を仕掛けた場合、最悪の場合手元に残るのは９万円という現金のみで、実質２１万円の損益を出すかもしれないのです。
これはたまったもんではありませんよね？　そうした最悪のリスクを回避するには、やはり余計な小細工が出来ないように、上限一杯で取り引きするのが有効になってきます。
また、こうした方法を取って、相手があからさまに嫌がるようなら、それは悪質業者の可能性が高いでしょう。

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《仲介屋詐欺》

以前流行った詐欺手口で、最近ではネットで直接情報収集が出来る為下火ではありますが、未だにその手口は横行しています。

簡単に言うと、優良なクレジットカード現金化業者を紹介する代わりに、いくらかのインセティブを求めるといった手口です。

確かにネットで検索して直接自分で交渉したりすれば無縁な話しかもしれませんが、こうした話しはネットだけでなく、実店舗を持つタイプの業者にありがちな事なのです。
また、ネット上においても釣り広告で顧客を呼び込んでおいて、実際の取り引きで掲示額とは下回る事を説明します。
そこで当然利用者は申し込みをキャンセルするのですが、その際に、「お客さんだけには特別に優良な業者を紹介しますよ」と甘い言葉を投げかけ、別の業者に誘導する。
そして、誘導先で契約をしたら、紹介料だと言ってピンハネするという複合型の詐欺にまで発展する場合もあります。
もちろん、これら二つの業者は元は一つのもので、利用者は損をし、悪質業者は潤うという仕組みですね。

これを回避する為に覚えておいて欲しい言葉が一つあります。
それは「甘い話しには罠がある」という事。
この場合、途中までキッチリと判断しているにも関わらず、見ず知らずの相手の甘言に惑わされてしまった事が損をしてしまった原因となります。
なので、先程の言葉というわけです。

また、こういった甘言を用いた詐欺手口というのは様々な形態をしていて、最初はなんて事ない話しだったのに、いつのまにか巻き込まれているという事も考えられます。
何にでも疑惑の目を向けろと言うわけではないですが、少なくとも、見ず知らずの人が言う甘言にメリットは無いと考えても問題はないでしょう。

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《商品買い取り詐欺》

商品のキャッシュバックとしての還元ではなく、実際の商品を買い取るという手口です。

今回この記事を書くに当たって、参考ばかりに優良業者と言われる幾つかの業者を試しに利用してみたのですが、その全てがキャッシュバックタイプのモノで、後日送られてきた商品というのは、足しにも為にもならない情報教材という名のぺら紙でした。
他の検証サイトなどを見ても、これはどうやらそういうモノのようで、逆に言うと実際の商品を買い取るというやり口は、それだけでアウトといっても良いかもしれません。

クレジットカード現金化のシステムをイメージしやすいように度々用いられる例で質入れというモノがありますが、それが災いしてこうした手口に引っ掛かってしまう人は多いようです。

具体的に言うと、指定した１０万円する商品を家電量販店などで買ってきて（もちろんクレジットカード利用）、それを業者が買い取るというモノなのですが、いざ買い取る時に、手数料だのを吹っかけ、当初掲示していた額よりも低く買いたたくと言うやり口です。
これは買いに行っている段階で既に契約は済んでいる為、納得がいかなかったとしても、しばしば法外なキャンセル料をちらつかせた上で脅しを掛けてくる場合があります。

これを回避するには、偏に情報商材のキャッシュバック以外のものに警戒するという事で事なきを得やすいでしょう。
結局のところ、契約してしまった段階で、こちらはかなり不利な状況にあります。
もちろん契約してしまっても弁護士を立てたりなどすると有効ではありますが、なによりそういった業者とは契約をしないというのが安全策かと思われます。

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《契約違約金》

違約金とか言うと少し堅苦しいかもしれませんが、これはいわゆるキャンセル料の事になります。
例えばクレジットカード現金化を利用しようと考える人は、まず還元率を見ますね？　これはいらなくなった本を古本屋に持って行く時の感覚と同じで、高ければ高いほど利用者にとっては嬉しいのです。

そこで、こういった手口で迫る悪質業者というのは、まずは誇大広告（例：還元率驚きの９８パーセント！！等）などで顧客を釣り上げ（これを釣り広告と言います）、まずは言葉巧みに申し込みを促します。
そして、申し込みをする際に提出した身分証明書や電話番号という個人情報を手に入れると、今までメリットを伝えていたのをコロッと手の平返しして、還元率の低下（手数料などが一般的）というデメリットを伝えます。
すると話が違うと言った顧客に対しての脅し文句として、この契約違約金というのを強めに言ってくるのです。
そうすると、余計に払うのが惜しくなったり、また、その脅し文句に怖くなって、契約してしまうという流れです。
もちろん、手元に入る金額は釣り広告で謳われた額よりも遥かに悪い額です。

こうした手口を回避する為には、とにもかくにも冷静になって考える事が必要になります。
実際、取り引きの契約とは書類に判を押して確定するモノで、正しく契約違約金を求める場合には、契約前にその旨を契約者に伝える義務があります。
そうしたところから、相手の脅し文句が完全な言い掛かりであると言う事と、目には目をではないですが、こちらも警察の名前を出したりするのが良いでしょう。

ただ、気を付けなければならないのは、この手の強行型の手口の場合、あまり調子に乗って挑発すると何をされるか分かりませんので、その辺の線引きはキッチリとしましょう。
被害を免れても、怪我をしてしまったのでは元も子もありませんからね。

クレジットカード現金化の悪質業者手口
《誇大広告　還元率など金銭面での嘘》

この手口もとても分かりやすい手口だと言えます。
要は、各所に嘘のある業者は間違いなく真っ黒ですよ、というお話し。

具体的な例を挙げると、
・広告では還元率が９０パーセント越えだったにも関わらず、実際に振り込まれた金額は還元率７０パーセントのモノだった。

・広告の還元率で選んだ業者だったが、実際に取り引きを始めようとすると、様々な理由をつけて当初の還元率より下回ってしまった。

等々。

こういった嘘のある業者というのは、基本的にブラックなのですが、ここで怖いのは知らずに取り引きを行って、実際の取り引きが済んで振り込まれるまで気が付かない事があるという点です。
特に後者の場合はそれが顕著で、口頭での説明をしてくれるのならまだ良い部類ですが（もちろん良いと言っても安全というわけではありません）、特に説明もなく、契約書にポツンと書いてる事を武器に堂々と行ってくる場合が殆どです。

これらを回避する方法としては、やはり契約書はしっかりと細部まで目を通しておくというのが有効でしょう。

他のどんなサービスにでも言える事ですが、契約書に書いてある利用規約は言葉使いが難解で、また、量も漢字を豊富に使いたっぷりあるのでつい面倒になって、あまり詳しく読まずに条件反射的に流してしまいがちですが、そうした人の習性を逆手にとって、申込者が不利になるような情報を紛れ込ませるのが悪質業者の手口になります。

ただでさえクレジットカード現金化には悪質業者がはびこっているので、警戒を強くしてもし過ぎる事はありません。
掲示された契約書や利用規約は面倒でもキッチリと読みましょう。
それで不備を発見したのなら、あとはその場から離脱するだけですね。